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2018广东证券从业《投资资金》历年真题集及答案(7)

2018-03-14 17:51:06 广东中公金融人 http://gd.jinrongren.net/ 来源:广东证券从业资格考试

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二、多项选择题(本大题共40小题,每小题1分,共40分。以下各小题所给出的四个选项中,至少有两项符合题目要求。)

1.关于证券投资基金的特点,下列表述正确的有(  )。

A.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产,有利于保证基金资产安全

B.有利于降低投资成本

C.投资人可以享受到专业化的投资管理服务

D.有利于发挥资金规模优势

2.中国证券投资基金试点序幕拉开的标志是1998年3月27日(  )的发起作用。

A.招商安泰

B.基金开元

C.基金金泰

D.华安创新

3.根据投资目标的不同,可以将基金分为(  )。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.混合基金

D.平衡型基金

4.债券基金的分析指标有(  )。

A.净值增长率

B.标准差

C.费用率

D.周转率

5.导致ETF产生跟踪误差的因素有(  )。

A.基金分红

B.系统性风险

C.ETF的收益率

D.抽样复制

6.基金评价就是通过一定量指标或定性指标,对基金的风险、收益、风格、成本、业绩来源以及基金管理人的投资能力进行的分析与评判,其目的在于帮助投资者更好地了解投资对象的(  ),方便投资者进行基金之间的比较与选择。

A.背景材料

B.风险收益特征

C.业绩表现

D.损失概率

7.开放式基金募集期限届满,基金不满足有关募集要求的,基金募集失败,基金管理人应承担(  )责任。

A.以基金财产承担因募集行为而产生的债务和费用

B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

C.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息

D.在基金募集期限届满后15日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息

8.基金注册登记机构主要负责(  )。

A.登记

B.存管

C.清算

D.交收

9.关于ETF份额的申购、赎回,下列说法正确的有(  )。

A.投资者可办理申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日

B.投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍

C.一般最小申购、赎回单位为100万份

D.基金管理人有权对最小申购、赎回单位进行更改,并在更改前至少5个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告

10.非交易过户是指因(  )等将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。

A.申购

B.赎回

C.继承

D.馈赠

真题答案及解析

二、多项选择题

1.【解析】答案为BCD。证券投资基金的特点有:(1)集合理财、专业管理,基金通过汇集众多投资者的资金,积少成多,有利于发挥资金的规模优势,降低投资成本,基金由基金管理人进行投资管理和运作,基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络,将资金交给基金管理人管理,使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务;(2)组合投资、分散风险;(3)利益共享、风险共担; (4)严格监管、信息透明;(5)独立托管、保障安全,基金管理人负责基金的投资操作,本身并不参与基金财产的保管,基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责,这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。

2.【解析】答案为BC。1998年3月27日,经中国证监会批准,新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两只规模均为20亿元的封闭式基金——基金开元和基金金泰,由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。

3.【解析】答案为ABD。根据投资目标的不同,可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。依据投资对象的不同,可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等类别。

4.【解析】答案为ABCD。对债券基金的分析,如净值增长率、标准差、费用率、周转率等都是较为通用的分析指标。

5.【解析】答案为ABCD。导致ETF产生跟踪误差的因素:首先,与其他指数基金一样,ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险。其次,尽管套利交易的存在使二级市场交易价格不会偏离基金份额净值太大,但由于受供求关系的影响,二级市场价格常常会高于或低于基金份额净值。此外,ETF的收益率与所跟踪指数的收益率之间往往会存在跟踪误差。抽样复制、现金留存、基金分红以及基金费用等都会导致跟踪误差。

6.【解析】答案为BC。基金评价就是通过一定量指标或定性指标,对基金的风险、收益、风格、成本、业绩来源以及基金管理人的投资能力进行的分析与评判,其目的在于帮助投资者更好地了解投资对象的风险收益特征、业绩表现,方便投资者进行基金之间的比较与选择。

7.【解析】答案为BC。开放式基金募集期限届满,基金不满足有关募集要求的,基金募集失败,基金管理人应承担下列责任:以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息。

8.【解析】答案为ABCD。国外基金注册登记机构还负责红利的发放和红利的再投资等。

9.【解析】答案为AB。投资者可办理申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日,开放时间为9:30~11:30和13:00~15:00。在此时间之外不办理基金份额的申购、赎回。投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍。一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份。基金管理人有权对其进行更改,并在更改前至少3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

10.【解析】答案为CD。开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为,主要包括继承、馈赠、司法强制执行等方式。

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